صرافی‌های رمزارزی به کانون پولشویی تبدیل شده‌اند

فصل اقتصاد - رئیس کمیته پولی، ارزی و بانکداری کمیسیون اقتصادی مجلس با هشدار نسبت به خلأهای جدی نظارتی در حوزه رمزارزها، گفت: صرافی‌های رمزارزی در شرایطی به یکی از زیست‌بوم‌های جدید پولشویی تبدیل شده‌اند که نه بانک مرکزی و نه وزارت امور اقتصادی و دارایی نظارت مؤثر و مشخصی بر این حوزه ندارند و گردش مالی گسترده آن همچنان در فضایی غیرشفاف و بدون تنظیم‌گری مشخص انجام می‌شود.

میثم ظهوریان در گفت‌وگو با خبرنگار خانه ملت، در ارزیابی چرایی عدم رعایت ضوابط مبارزه با پولشویی در کشور و همچنین هشدار اخیر رئیس کل بانک مرکزی به بانک‌ها درباره متخلفان این حوزه در بدنه بانک‌ها، گفت: یکی از مشکلات این است که بانک مرکزی عملاً بخش قابل توجهی از مسئولیت مبارزه با پولشویی را به خود بانک‌ها واگذار کرده است.
نماینده مردم «مشهد و کلات» در مجلس شورای اسلامی افزود: در واقع قواعد موجود به‌گونه‌ای است که بانک‌ها صرفاً منتظر می‌مانند تا بانک مرکزی ضوابطی را ابلاغ کند و در نهایت نیز اعلام کنند که این قواعد را اجرا کرده‌اند، اما مسئولیت مشخصی برای مقابله جدی با پولشویی در داخل بانک‌ها تعریف نشده است.
رئیس کمیته پولی، ارزی و بانکداری کمیسیون اقتصادی مجلس تصریح کرد: در شرایط فعلی، وزارت امور اقتصادی و دارایی نیز از منظر جایگاه حاکمیتی و نظارتی خود طبیعتاً باید در این حوزه ورود داشته باشد و بانک مرکزی نیز باید از منظر قاعده‌گذاری و تنظیم‌گری ایفای نقش کند.
عضو کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی افزود: امروز بانک‌ها واحدها و سازوکارهایی برای مبارزه با پولشویی دارند، اما مسئله این است که در بسیاری از موارد، خود بانک‌ها ورود جدی و مؤثری به این موضوع نمی‌کنند، چراکه برای آنها درآمد بانکی، گردش حساب‌ها و افزایش فعالیت‌های مالی اهمیت بیشتری از کنترل تراکنش‌هایی دارد که احتمال وقوع تخلف یا پولشویی در آنها وجود دارد.
وی در ادامه درباره اینکه آیا طی سال‌های گذشته توانسته‌ایم حفره‌ها و نفوذ پولشویی در اقتصاد کشور را شناسایی و مسدود کنیم، بیان کرد: اتفاقات مهمی در این حوزه افتاده و نفس شکل‌گیری سازوکارهای مبارزه با پولشویی اتفاق مثبتی است، اما سرعت تحولات در این حوزه مقداری پایین است و با سرعت تغییرات در فضای اقتصادی و مالی کشور همخوانی ندارد.
رئیس کمیته پولی، ارزی و بانکداری کمیسیون اقتصادی مجلس ادامه داد: به‌ویژه اینکه امروز با یک مسئله بسیار مهم مواجه هستیم و آن شکل‌گیری زیست‌بوم‌های جدید برای پولشویی است؛ یکی از مهم‌ترین این زیست‌بوم‌ها، حوزه رمزارزها و دارایی‌های دیجیتال است.
رئیس کمیته پولی، ارزی و بانکداری کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی، با اشاره به خلأهای نظارتی موجود در حوزه رمزارزها، گفت: این حوزه اساساً تحت نظارت مؤثر وزارت امور اقتصادی و دارایی یا بانک مرکزی قرار ندارد و به اعتقاد بنده، اصل و اساس پولشویی در این حوزه رخ می‌دهد. از سوی دیگر، فعالان حوزه رمزارزها اتحادیه‌های صنفی قدرتمندی ایجاد کرده‌اند و اعمال نفوذ می‌کنند و عملاً اجازه تنظیم‌گری در این بخش را نیز نمی‌دهند و این مسئله به دلیل نفوذی است که در دستگاه‌ها و دولت دارند.
ظهوریان ادامه داد: در بحث مبارزه با پولشویی در قوه قضائیه نیز یکی از مسائل اصلی، همین صرافی‌های آنلاین و حوزه رمزارزها و دارایی‌های دیجیتال است که اساساً مورد نظارت قرار نمی‌گیرند؛ این در حالی است که در بانک‌ها حداقل یک نهاد ناظر وجود دارد، اما صرافی‌های رمزارزی عملاً به‌طور کامل بی‌صاحب و بدون قاعده هستند.
وی تصریح کرد: در این شرایط، فردی بدون مجوز، بدون نهاد تنظیم‌گر و بدون قاعده‌گذاری مشخص می‌تواند در این حوزه فعالیت کند و ده‌ها میلیارد دلار گردش مالی در این بخش اتفاق می‌افتد، اما هیچ‌کس نمی‌داند این گردش مالی کجاست و چه اتفاقی برای آن رخ می‌دهد.
وی با بیان اینکه در نظام بانکی سازوکارهایی برای کنترل تراکنش‌ها وجود دارد، اظهار کرد: در نظام بانکی بالاخره سازوکارهایی برای کنترل تراکنش‌ها وجود دارد و بانک مرکزی نیز بر فعالیت بانک‌ها نظارت می‌کند، اما در صرافی‌های رمزارزی با وضعیتی مواجه هستیم که عملاً قاعده مشخص و نهاد تنظیم‌گر مؤثری وجود ندارد. بنابراین تا زمانی که این مسائل حل نشود، تنها با اتکا به سیستم بانکی نمی‌توان این‌گونه مسائل را برطرف کرد.
ظهوریان ادامه داد: در حال حاضر نه بانک مرکزی بر فعالیت صرافی های رمزارز نظارت مؤثری دارد، نه دولت و نه وزارت امور اقتصادی و دارایی و در حقیقت این بخش به یک بخش بی‌صاحب و سیاه اقتصاد تبدیل شده است که هیچ‌کس نمی‌داند درون آن چه خبر است.
وی افزود: برخی نیز به دلیل ذی‌نفع بودن در این بخش، وارد موضوع نمی‌شوند و همین مسئله می‌تواند یکی از دلایل استمرار خلا نظارتی در حوزه رمزارزها باشد./
پایان پیام